Calculez le rendement de votre immobilier
Comment calculer le rendement locatif brut de votre bien
On distingue souvent le rendement locatif brut et le rendement locatif net. Vous pouvez calculer le rendement locatif brut à l'aide d'une formule très simple :
revenu locatif total / prix d'achat total (frais compris) * 100
Le terme de rendement locatif brut est un peu fourre-tout dans le monde de l'immobilier. Certains acteurs de l'immobilier ne tiennent pas compte des frais d'achat de l'investissement dans le calcul du rendement locatif brut.
De cette manière, vous obtenez des résultats de rendement plus élevées, mais également surréalistes. En effet, les frais d'acquisition sont bel et bien là !
C'est pourquoi nous vous recommandons, lorsque vous comparez différentes options d'investissement, de vérifier attentivement comment le rendement locatif brut supposé a été calculé.
Conseil : lorsque vous comparez différentes possibilités d'investissement, vérifiez attentivement comment le rendement locatif brut supposé a été calculé.
Calculez le rendement locatif net de votre immobilier
Pour le rendement locatif net, nous allons plus en détail dans le calcul. Désormais, les coûts que vous devez supporter en tant qu'investisseur tiennent compte de la possession/la location du bien.
- Frais d'entretien du bien : les frais (de réparation) résultant de l'usure normale du bien.
- Précompte immobilier
- Coût de l'assurance incendie
- Vide locatif
- ...
Vous pouvez estimer à l'avance le coût du précompte immobilier et de l'assurance incendie. En revanche, les coûts d'entretien et de réparation du bien ne sont pas connus à l'avance. Ils sont souvent liés à l'âge du bien. Plus le bien est ancien, plus les coûts sont élevés et plus le risque d'inoccupation est grand.
Vous pouvez toutefois utiliser les pourcentages ci-dessous pour obtenir une estimation des coûts annuels prévisionnels :
Année de construction / rénovation | Coûts |
|---|---|
< 10 ans | 12 % du loyer annuel (correspond à un mois et demi de loyer) |
> 10 ans | 18 % du loyer annuel (correspond environ à deux mois de loyer) |
Calculez le rendement total de votre investissement
En tant qu'investisseur immobilier, vous cherchez naturellement à obtenir le maximum en dépensant le minimum. En d'autres termes, vous visez le R.O.I. (retour sur investissement) le plus élevé possible. Ce R.O.I. se calcule comme suit :
Total des revenus générés / moyens mis en œuvre
Le total des revenus obtenus pendant la période où vous possédez le bien dépend, entre autres, des éléments suivants
Les coûts annuels moyens (voir ci-dessus)
Le rapport entre les fonds propres et les fonds empruntés
Taux d'intérêt : le coût du crédit
L'inflation (plus le taux d'inflation est élevé, plus le coût annuel moyen est élevé)
Taux d'indexation : en tant que propriétaire, vous avez la possibilité d'indexer le loyer chaque année à la date d'échéance du bail. À titre indicatif, sur les 10 dernières années, le taux d'indexation moyen était de 2,65 % par an.
Plus-value attendue : estimez la plus-value annuelle attendue.
Durée : combien de temps pensez-vous garder le bien ?
Calculez votre rendement immobilier : exemple
Prix d'achat de l'appartement (existant) | 300.000 € |
|---|---|
Droits d'enregistrement (12% - Flandre) | 36.000 € |
Estimation des frais de notaire | 4.000 € |
Loyer | 850 €/mois |
Année de construction | 2018 |
Plus-value annuelle supposée | 2,5 % |
Taux d'indexation | 2,65 % |
Vente après ... an(nées) | 20 ans |
Montant à emprunter | 123.000 € |
Fonds propres lors de l'achat | 218.000 € |
Taux d'intérêt | 3,6 % |
Rendement locatif brut : 3%
revenu locatif total / prix d'achat total, frais inclus
( 850 € x 12) / ( 300.000 € + 36.000 € + 4.000 €) = 3%
Rendement locatif net : 2,63 %
Revenu locatif total - frais / prix d'achat total, frais inclus
( 850 € x 12) - 12 % / (300.000 € + 36.000 € + 4.000 €) = 2,64 %
Dans cet exemple, nous prenons en compte 12% de frais car le bien a moins de 10 ans.
Rendement total (R.O.I) : 4,67 %
Rendement total générés* / moyens déployés
*Le rendement total créé sur une période de 20 ans est dans ce cas de 4,67% :
le total des revenus locatifs nets perçus
- remboursements d'emprunts
+ plus-value à la vente
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Chez Dewaele, nous utilisons ces calculs depuis de nombreuses années. Notre expertise et notre expérience dans le domaine immobilier ont démontré que ces calculs offrent une estimation réaliste du rendement. Bien entendu, chaque situation est influencée par divers facteurs tels que les impôts, l'inflation et les conditions du marché.
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